Fjárfesta

4 Leiðir til að meta ETFs áður en þú kaupir

The transformative power of classical music | Benjamin Zander (Júní 2019).

Anonim

Gjaldeyrisviðskipti (ETF) hafa orðið vinsæl leið til að fjárfesta. Árið 2015 tóku ETFs í heild 238 milljarða Bandaríkjadala, næstum allan tímann. Þetta fer yfir flæði peninga í verðbréfasjóði og áhættuvarnir samanlagt. ETFs hafa marga aðlaðandi eiginleika sem draga fjárfesta, en með um það bil 4, 400 alþjóðlegum ETFs að velja úr, getur það verið yfirþyrmandi að ákveða hvernig á að velja viðeigandi fjárfestingu. Það eru fjögur breiður svið til að skilja áður en ákvörðun er tekin um fjárfestingu í ETF.

Skýringar

Samhliða verðbréfasjóðum söfnuðu kauphallaraðilar saman fjárfesta í þeim tilgangi að fjárfesta í tilteknu markmiði. Ólíkt mörgum verðbréfasjóðum, sem eru virkir stjórnendur lifandi sjóðsstjóra, fylgdu kauphallaraðilar ákveðna hlutabréfa- eða skuldabréfavísitölu, svo sem S & P 500. Þar sem tölfræðitölur eru notaðir til að fylgja þeim vísitölu, frekar en að greiða há laun til eigenda eigna, eru venjulega kauphallaraðilar hafa litla kostnaðarsamninga. Þeir eru venjulega ódýrustu leiðin til að fá aðgang að fjárfestingu í tilteknu markaðssvæði. Kauphallir eru keyptir og seldir allan daginn á opnum markaði á svipaðan hátt og hlutabréf í hlutafélögum. Þetta heldur veltu í sjóðnum lítið, þar sem framkvæmdastjóri þarf ekki að selja eignir til að greiða fyrir útgreiðslur sem verðbréfasjóðir gera og veitir fjárfestum betri stjórn á söluhagnaði og tapi.

Val á vísitölu og skilning á hvernig ETF fylgir því.

Eingöngu ætti að velja ETF eftir að eignarúthlutun hefur verið valin til fjárfestingar. Til dæmis er fjárfestir heimilt að ákveða eignarúthlutun sem felur í sér 25% gagnvart stórum fyrirtækjum í Bandaríkjunum. Á þeim tímapunkti getur hann eða hún byrjað að skimma ETF sem fylgir vísitölu í þeim flokki til að velja eitthvað sem er viðeigandi. Það er ósanngjarnt að bera saman ETFs eftir mismunandi markaðsvísitölur.

Athugaðu að ekki eru allir kauphallaraðilar sem fjárfesta í sömu vísitölu jafnir. Allir kauphallaraðilar hafa rekja muninn frá vísitölum sínum vegna eðli hve fljótt mörkuðum hreyfist á viðskiptadögum og það er almennt æskilegt að fjárfesta í einum með lægri mælingarmun. Enn fremur getur einn ETF þyngst fjárfestingar sínar í vísitölu öðruvísi en annar. Einföld dæmi er að bera saman SPDR S & P 500 ETF (NYSEARCA: SPY ) og Guggenheim S & P 500 jafnvægis ETF (NYSEARCA: RSP ). SPY veitir fjárfestingum sínum í S & P 500 af markaðsvirði hlutabréfa í vísitölunni en RSP leggur jafnan í 500 fyrirtæki.Þetta skapar verulega mismunandi úthlutun fjárfestinga sem keypt eru í ETF.

Kaupðu lausafjárfestingarfyrirtæki

Fyrir flesta fjárfesta er mikilvægt að horfa á meðaltal daglegs viðskipta á hugsanlegri fjárfestingu í ETF. Þar sem kauphallaraðilar eru keyptar og seldar á opnum markaði er mikilvægt að virk markaður sé til staðar þar sem hægt er að kaupa og selja án þess að mikið verði á verðlagi. Fjárfestar geta tapað peningum ef það er þunnt markaður fyrir ETF sem þeir eiga þegar þeir líta að lokum að selja það.

Kostnaðarhlutföll

ETF hafa almennt lágt kostnaðarhlutföll samanborið við aðrar fjárfestingarfyrirtæki og munurinn á kostnaðarhlutföllum milli ETFs eftir svipuðum vísitölu getur stundum verið veruleg. Auðvitað er almennt lægra kostnaðarhlutfall gott vegna þess að það þýðir að fjárfestirinn heldur stærri hluta tekna sjóðsins framleiðir. Hins vegar gefur lægra kostnaðarhlutfall ekki alltaf til kynna betri ETF. Stundum getur lágt kostnaðarhlutfall gefið til kynna að sjóðnum sé ekki að eiga viðskipti eins oft eða dvelur eins nálægt vísitölu sinni og öðrum sjóðum, sem veldur því að árangur hans muni aukast meira frá vísitölunni. Það gæti verið betra að kaupa ETF sem fylgist nákvæmlega með vísitölunni fyrir nokkrum fleiri grunnatriðum á kostnað.

Skilningur á því hvort áhættuvarnir og afhending er krafist.

Veðsettar eða skuldsettir kauphallaraðilar hafa vaxið í vinsældum en fjárfestir verður að vera viss um að skilja þau áður en þeir kaupa einn. Gjaldeyrisvarnar kauphallaraðilar eiga yfirleitt framvirka samninga um gjaldmiðla sem geta verið gagnlegar ef fjárfestir leitar að því að stjórna áhættunni á sveifluðum erlendum gjaldeyri. Hins vegar ætti þetta ekki að líta á sem dæmigerður langtíma fjárfesting. Þó að þeir gætu verið notaðir til að spila á skammtíma sveiflum í gjaldeyrisverði, skoða flestir þetta meira eins og fjárhættuspil og minna sem fjárfestingar.

Gjaldeyrissjóður nota skuldir til að reyna að margfalda hagnað og tap sem aflað er af tiltekinni vísitölu. Þetta gæti hljómað vel, en fjárfestir verður að vera tilbúinn fyrir villta sveiflur í verði. Auk þess ætti hann að skilja stærðfræði tímabilsins varðandi skuldsettan ETF. Í meginatriðum, jafnvel skuldsett ETF sem fullkomlega margfölir vísitölu sína missir hluta af hagnaðinum vegna áhrifa daglegra breytinga.

Vinsælar Færslur

Áhugaverðar Greinar

IAG vs Air France-KLM: Hvers vegna IAG er fljúga hátt í Evrópu
Fjárfesta

IAG vs Air France-KLM: Hvers vegna IAG er fljúga hátt í Evrópu

Frá 31. desember 2013 til 31. desember 2015, American vöruskipti ADR) fyrir International Consolidated Airlines Group SA (OTC: ICAGY), einnig þekktur sem IAG, jókst verulega frá samkeppni Air France KLM SA (OTC: AFLYY). IAG hlutabréf hækkuðu úr 33 Bandaríkjadali. 55 til 44 $. 75 á hlut á þessum tveimur árum,
Lesa Meira
Fjárfestar þurfa að hætta að missa GoPro. Hér er af hverju
Fjárfesta

Fjárfestar þurfa að hætta að missa GoPro. Hér er af hverju

GoPro, Inc. (Nasdaq: GPRO ) er fjallað oft af kaupmenn sem stutt tækifæri. Helstu ástæður fyrir bearish viðhorf gagnvart hlutabréfum eru há gildi hennar, viðskiptamódel, aukin samkeppni, töfrandi hækkun á verði og hóflega margfeldi sambærilegra hópa. GoPro er einstakt þar sem það er ört vaxandi vélbúnaðarframleiðandi með mikla mat.
Lesa Meira