Persónuleg Fjármál

Halda áfram með áframhaldandi menntun

Exo Fanları İle EXO Ses Analizi (Doğum Günü Özel) (Júlí 2019).

Anonim

Framhaldsnám CE) hjálpar skipuleggjendur að fylgjast með nýjustu breytingum á reglum og reglum iðnaðarins og veitir leiðbeiningar um nýjar vörur og áætlanagerðartækni. Hins vegar hafa meirihluti leyfisveitandi eða persónuskilríkja fjármálamanna neikvæð viðbrögð þegar þeir þurfa að ljúka áframhaldandi námi sínu.

Í þessari grein munum við skoða fjórar kröfur um áframhaldandi menntun fyrir fjármálakennara, þar sem fyrstu tveir eru falin með FINRA : regluverkið, fyrirtæki þátturinn, viðurkennd menntun fyrir fagfólk tryggingar og, Að lokum, CE til faglegra heita. Eins og þú munt sjá, eru leiðir til að hagræða ferlinu þannig að þegar frestur til að halda áframhaldandi fræðslu rúlla í kringum þig, finnurðu þig ekki undir grafi af reglum og reglum.

Fleiri tilnefningar, fleiri einingar

The gremju sem umlykur CE einingar er oft afleiðing af því að hvert leyfi eða tilnefning kemur með eigin aðskildar símenntunarkröfur. Til dæmis verður verðbréfaviðskiptaaðili sem er einnig Certified Financial Planner® (CFP®) að uppfylla margvíslegar kröfur um kröfur, svo sem:

  • Fjármálaeftirlit ríkisins (FINRA) samþykkta stjórnunarþáttur fyrir röð 6 eða röð 7 leyfi
  • FINRA-samþykkt fyrirtæki í 6 eða 7-flokki
  • vátryggingarleyfi, svo sem lífið og heilsan
  • CFP® stjórnarflokkað CE-námskeið fyrir CFP® heiti

Regulatory Element

FINRA-samþykktur stjórnunarþáttur er skipt í þrjá undirkafla:

1. Röð 6 leyfishafar

2. Röð 7 leyfishafar

3. Þeir sem hafa eftirlit með verðbréfaleigu.

Allir leyfishafar hafa 120 daga til að ljúka þessum hluta krafna um áframhaldandi menntun, eftir að þeir hafa fengið leyfi í tvö ár. Þessar kröfur munu þá koma fram á þriggja ára fresti svo lengi sem leyfishafi heldur skráningu FINRA hans eða hennar. Reglugerðin tekur til nauðsynlegra reglna og reglna, fylgni, sölu og samskiptavandamál, auk eftirlitsgreinar fyrir skráða skólastjóra. (Til að læra um upphaflegan prófskröfu til að fá leyfi þitt, skoðaðu Breaking Down Financial Securities Licenses .)

Fyrirtæki Element

Fyrirtæki þáttur CE gildir um fjárhagslega faglega sem FINRA telur vera "þakklát manneskja". Meðfylgjandi einstaklingar eru allir sem taka þátt í sölu eða viðskipti verðbréfa í nánast hvaða getu sem er.Fyrirtækiþjálfun er stofnuð annaðhvort af fyrirtækinu eða fengið frá utanaðkomandi aðilum, og síðan framkvæmd á miðlari-söluaðila stigi árlega. Þessi menntun leggur áherslu á mikilvægar breytingar innan iðnaðarins frá einu ári til annars. Það hefur tilhneigingu til að vera meira viðeigandi fyrir skipuleggjendur, vegna þess að þessi tegund þjálfunar nær yfir hagnýt efni eins og ný varaþjálfun eða nýjustu áætlanir um fjárhagsáætlun sem geta skapað nýtt fyrirtæki fyrir skipuleggjendur. (Fyrir frekari upplýsingar um reglur og fyrirtæki, sjá menntunarsvið FINRA vefsíðunnar .)

Ríki-samþykkt CE fyrir tryggingaleyfishafa

Það eru engar samræmdar kröfur um áframhaldandi menntun og tryggingu trygginga og hvert ríki hefur sitt eigið sérstaka CE forrit sem umboðsmenn og miðlari verða að uppfylla til þess að viðhalda leyfi í því ríki. Til dæmis, Kansas ríki krefst líftryggingafyrirtækja til að ljúka 11 klukkustundum endurmenntunar á tveggja ára fresti, auk eina klukkustundar siðfræðiþjálfunar. Missouri þarf 16 klukkustundir af CE, með eina klukkustund sem varið er að siðfræði.

Hvert ríki hefur lágmarksfjölda krafistíma CE sem verður að uppfylla reglulega af öllum leyfishöfum. Það er á ábyrgð leyfishafa að vita hvað CE kröfurnar eru í öllum ríkjum þar sem hann eða hún hyggst gera vátryggingafélög.

Fjárhagsáætlanir sem hafa fengið starfsleyfi eins og CFP®, Chartered Life Underwriter (CLU) eða Chartered Financial Consultant (ChFC) tilnefningar, mun hafa frekari krafna um áframhaldandi menntun sem fara lengra en það sem er þurfti að viðhalda leyfi þeirra. Til dæmis þarf að vera með Certified Financial Planner® sérfræðingar að ljúka að minnsta kosti 30 klst. Framhaldsskólastarfi á tveggja ára fresti. Tveimur klukkustundum af þessum námskeiðum verður að vera í siðfræðiþjálfun, en eftir 28 klukkustundir má rekja til hvers konar fjárhagslegrar náms eða námskeiðs sem samþykkt hefur verið af CFP® Standards Standards. (Nánari upplýsingar um menntun hjá sérfræðingum CFP® er að finna í

Grunnatriði varðandi viðhald CFP .) Allar aðrar faglegar tilnefningar, til viðbótar þeim sem tilgreindar eru hér að framan, eins og

CPA, innrituð umboðsmaður (EA), lífeyrisþjálfari ráðgjafaráðs (LUTCF) og skráður heilbrigðisvottorður (RHU). (Til að hjálpa decode this mýgrútur af skammstöfunum, sjá Stafrófsúpa af fjárhagsvottorðum .) Kláraðu á netinu

Sem betur fer eru áframhaldandi menntunarkröfur nú miklu auðveldara að ljúka en þeir voru í áður. Netið hefur í raun hagrætt hvað var einu sinni fyrirferðarmikið bureaucratic ferli. There ert a tala af framúrskarandi veitendur samþykkt CE efni á netinu, svo sem

WebCE. com og RegEd . Þessar síður leyfa þér að velja og borga fyrir viðeigandi námskeið og ljúka lokaprófi á netinu, fljótt og auðveldlega. Tímarnir eru síðan oft tilkynntar beint til nauðsynlegra ríkja eða tilnefningar stjórnar. Nokkrir fuglar, einir steinar

Það er mikilvægt að hafa í huga að margir klukkustundir af námskeiðum geta verið lögð inn í fleiri en eitt leyfi eða tilnefningu. Til dæmis telur mikið af þeim verkefnum sem samþykktar eru af CFP® Stjórnarnefndinni um endurmenntun einnig að uppfylla kröfur um tryggingar eða verðbréf CE. Þessar klukkustundir má einnig telja til annarra heita, svo sem CLU eða ChFC. Hins vegar er mikilvægt að hafa í huga að sama námskeiðið verður líklega lögð á annan fjölda klukkustunda af mismunandi stofnunum.

Til dæmis, skoðaðu CFP® sérfræðingur með líftryggingaleyfi, sem tekur námskeið um líftryggingar frá netveitu. Leyfishafi mun uppgötva að meðan ríki hans eða heimilisfastur er heimilt að veita tilteknu námskeiði sex klukkustundir af CE-lánsfé, getur CFP® staðlaráðið aðeins litið svo á að námskeiðið sé fjögurra og hálftíma lán til þess að uppfylla kröfur þess. Til þess að hámarka skilvirkni námskeiðsins er mikilvægt að vita hversu mörg klukkustundir af kredit hverri stofnun mun leyfa tilteknu námskeiði.

Neðri línan

Þó að

samræmisdeildin allra miðlarasala muni vera mjög fyrirbyggjandi til að tryggja að öll CE-kröfur sem tengjast leyfisveitingu séu uppfyllt, skulu sjálfstæðir umboðsmenn og miðlari taka sjálfir ábyrgðina. Uppfylling á CE-kröfum og nákvæm samhæfing milli allra nauðsynlegra leyfis og tilnefningar getur gert CE-aðferðin hraðari og þægilegri.

Vinsælar Færslur

Áhugaverðar Greinar

þRátt fyrir áhyggjur fjárfesta
Fjárfesta

þRátt fyrir áhyggjur fjárfesta

Meðan U. S. forsetakosningarnar hefur alltaf tilhneigingu til að kasta mörkuðum í óróa. Margir sérfræðingar gerðu ráð fyrir að sigur hjá Donald Trump gæti valdið vaktum sem voru meira óskipulegar en þær sem orsakast af því að vinna fyrir Hillary Clinton. Reyndar, tveimur dögum eftir kosningarnar, hefur Dow Jones Industrial Average náð hámarki í hámarki eftir að Trump sigraði áfram.
Lesa Meira
Tækni Stofnendur sjá $ 7. Verðmæti 6B á einum degi
Fjárfesta

Tækni Stofnendur sjá $ 7. Verðmæti 6B á einum degi

af Facebook Inc. ( FB ), Amazon. com AMZN ), Netflix Inc. ( NFLX ) og Alphabet Inc. ( GOOG ) sá $ 7. 6 milljörðum króna eytt úr örlögunum sínum miðvikudaginn eftir að Nasdaq 100 átti versta daginn í meira en þrjá mánuði. Stærsti taparinn var Mark Zuckerberg, Facebook, sem tapaði næstum 3 milljörðum króna samkvæmt Bloomberg Billionaires Index.
Lesa Meira