Fjárfesta

Að leita að ávöxtunarkröfu? Kíkið á þetta valið verðbréfasjóði ETF (PFF)

Spectre AI - Erste Binäre Optionen Börse - Smart Options & Smart CFD (Maí 2019).

Anonim

Margir fjárfestar sem snúa að sveiflukenndum og óvissum hlutabréfamarkaði á fyrri helmingi ársins 2016 vekja athygli á arðsávöxtun. Ein besta leiðin til að tryggja mikla ávöxtun er valinn hlutur, sem almennt býður upp á ávöxtunarkröfu sem er tvisvar sinnum meiri eða hærri en þær sem fást á flestum fjárfestingarflokkum skuldabréfaútgáfu. Þó að jafnvel sumir af stærstu kröfuhöfum skuldabréfa í fjárfestingarflokki eru aðeins að borga 2-3% í ávöxtun, bjóða margir valin hlutabréf ávöxtun yfir 5% stigi.

Óskráð hlutabréf bjóða fjárfestum blendinga fjárfestingu sem veitir aðlaðandi, reglulega arðgreiðslur en forðast mikið af sveiflum og áhættu sem felst í almennum hlutabréfum. Algengt lager er víkjandi fyrir valið lager, þar sem valinn hlutur er hærri kröfu um tekjur og eignir félagsins. Arðgreiðslur verða fyrst greiddar til hluthafafyrirtækja sem eiga forgang yfir hluthafafundum. Það er einnig algengt að valin hlutabréfahlutdeild sé uppsöfnuð, sem þýðir að ef félagið missir arðgreiðslur eitt ár á fyrirhuguðum hlutabréfum þá verður það þá að bæta upp hallann á næstu árum. Ákjósanlegir hlutir eru yfirleitt einnig með innbyggða skattávinning, þar sem arðgreiðslur eru hæfir arðgreiðslur sem eiga rétt á skattlagningu á mun lægra gengi en venjulegir vaxtatekjur.

Kostirnir sem verðbréfasjóðir bjóða upp á eru tvíþættir. Í fyrsta lagi bjóða kauphallaraðilar auðveldan leið til að fá aðgang að víðtækum völdum verðmætum hlutabréfum og þannig fjölbreytni fjárfestingar í hlutabréfum. Í öðru lagi getur fjárfesting í völdum hlutabréfum í gegnum ETF boðið fjárfestum verulega sparnað á viðskiptakostnaði við kaup á einstökum völdum hlutabréfum sem eiga viðskipti með miklu minna lausafé en ETF. Fjárfestar þurfa að vera meðvitaðir um að þrátt fyrir að arðsávöxtunarkrafa einstakra valinna hlutabréfa sé ákveðin á útgáfudegi, þá skilar arðsávöxtunarkröfu á valinn hlutabréfaviðskiptamarkað nokkuð þar sem eignaeignin breytist með tímanum.

Eftirtaldasti helsti valinn hlutabréfaviðskiptin ETF er iShares US Preferred Stock ETF (NYSEARCA: PFF), sem var stofnað af BlackRock árið 2007.

iShares US Preferred Stock ETF

ÍShares US Preferred Stock ETF hefur $ 14. 8 milljarðar af heildareignum undir stjórn (AUM), meira en þrisvar sinnum meira en næsta víðtækasta sjóðsins í flokki verðbréfaeftirlitsaðila.Þessi ETF fylgir S & P U.S Preferred Stock Index, markaðsverðsvexti vísitölu sem nær til um 300 valin hlutabréf sem eru verslað á NYSE eða NASDAQ kauphöllinni. Sjóðurinn er yfirleitt 90% eða meira fjárfest í verðbréfum í undirliggjandi vísitölu en getur verið allt að 10% fjárfest í öðrum verðbréfum, skiptasamningum, framtíðarsjóðum eða valkostum. Stofnanir fjármálaþjónustu eru 82% eignasafnsins. Top 5 eignasöfn eru Allergan Plc Preferred Stock 03/18 5,5% (NYSE: AGN-PA), HSBC Holdings Pfd (NYSE: HSBC-PA), Barclays Bank PLC (NYSE: BCS-PD), GMAC Capital Trust 1 Pfd (NYSE: ALLY-PA) og Wells Fargo & Company, San Francisco Ca Pfd (NYSE: WFC-PN). Í sjóði með u.þ.b. 300 eignir er mjög lítill áhættustig. Eiginfjárhlutfall samstæðunnar fyrir ETF er tiltölulega lágt í aðeins 13%.

Kostnaðarhlutfall fyrir iShares US Preferred Stock ETF er 0. 47%, einkum undir því að vera valinn hlutabréfaflokkur meðaltals 0, 55%. Frá miðjum apríl 2016 var fimm ára meðaltal ársins á móti 6,05%, sem er svolítið lægra en meðaltalið í 69,6%. Þriggja ára meðaltal ávöxtunarkrafa var 5,0%, sem jafngildir flokki meðaltali 3,2%. Eigin ársfjórðungur sjóðsins á 3. 39% er einnig betri en meðaltalið 1.39%. Í gegnum miðjan apríl 2016 var sjóðurinn 1.71% í fyrra (YTD), sem er enn í undirflokki meðaltal í flokki 2,8%.

Samanburður á arðgreiðslusögu og flokkun

ÍShares US Preferred Stock ETF greiðir arðgreiðslur mánaðarlega og frá og með apríl 2016 er 12 mánaða arðsaukning um 5,7%. Arðsávöxtun sjóðsins hefur verið nokkuð stöðugur undanfarin fimm ár, aðallega á bilinu u.þ.b. 5,5 til 6,1%. Hins vegar hefur árleg útborgunarupphæð og arðsvextir verið mismunandi verulega frá ári til árs. Árlegir arðgreiðslur fyrir tímabilið 2010-2015 eru á bilinu 1 $. 86 árið 2015 að háu 3 $. 10 árið 2014. Þetta varð árleg arðsvöxtur sveiflast frá aukningu 49. 4% árið 2014 í neikvæð 39,9% fyrir árið 2015.

Hvað varðar núverandi arðs ávöxtun fellur þetta ETF einhvers staðar í miðju níu ETFs í valinn hlutabréfa ETF flokki. Stofnunin sem býður upp á hæsta ávöxtun er Global X SuperIncome Preferred ETF (NYSEARCA: SPFF), með 12 mánaða arðsávöxtunarkröfu 7,36%. Hins vegar, með aðeins 200 milljónum Bandaríkjadala í heildareignum, er Global X sjóðsins talsvert minna lausafé en iShares sjóðsins. Það ber einnig verulega hærri kostnaðarhlutfallið 0,58%.

Vinsælar Færslur

Áhugaverðar Greinar

Nokia fær bandaríska einkaleyfi fyrir samhæft smartphone
Fjárfesta

Nokia fær bandaríska einkaleyfi fyrir samhæft smartphone

Nokia Corp. (NOK) kann að hafa meira upp ermarnar þegar kemur að því að rúlla út vörumerki smartphones með samstarfsaðila HMD Global á þessu ári . Samkvæmt fjölmiðlum fékk finnska fjarskiptafyrirtækið einkaleyfi frá bandarískum einkaleyfa- og vörumerkisskrifstofu fyrir snjallsíma sem hægt er að brjóta saman og lítur út eins og vasaspegill.
Lesa Meira
ÞRóun Obamacare frá upphafi þess
Innsýn

ÞRóun Obamacare frá upphafi þess

Það er alltaf munur á framleiðsla og niðurstöðum, eða eins og Milton Friedman einu sinni setja það: Einn af the mikill mistök er að dæma stefnu og áætlanir með fyrirætlanir sínar frekar en niðurstöður þeirra. Sérhver áætlun er seld almenningi á góða fyrirætlun sína, en nokkuð sanngjarnt mat ætti að bíða þangað til raunverulegar niðurstöður eru ákveðnar.
Lesa Meira