Starfslok

Verðbréfasjóðir sem eru almennt fundnir í eftirlaunaáætlun

Campaign Finance: Lawyers' Citizens United v. FEC U.S. Supreme Court Arguments (2009) (Júní 2019).

Anonim

Fjármunir grein fyrir svikandi $ 6. 5 milljarða eigna í skilgreind framlagsáætlun og einstaklingsgreiðslureikningar í lok árs 2013, samkvæmt Fjárfestingarfélaginu . Algengustu í eftirlaunaáætlun eru eigið fé, jafnvægi og skuldabréfasjóðir.

Eiginfjárhlutföll

Eigið fé er langt vinsælast. Þeir eru ábyrgir fyrir 58% af eignum samstæðunnar í starfslokum, ICI gögn sýna. Eigið fé fjárfestir í innlendum og alþjóðlegum hlutabréfum og er virkur stjórnað eða fylgst með hlutabréfavísitölu. Þessir sjóðir eru venjulega áherslu á vöxt frekar en tekjur. (Sjá meira um þetta efni, sjá: Vísitala sjóða: Það sem þú ættir að vita .)

Þeir eiga sér skilningarvit fyrir fjárfesta með langtímafjárfestingarhorfur, þegar eftirlaun eru td áratugum í burtu. Slík fólk getur þolað meiri áhættu og þola hækkun og hækkun hlutabréfamarkaðarins á löngum tíma. . Fidelity Contrafund (

FCNTX ), með meira en 76 milljörðum króna í eignum undir stjórnun, er vinsæll stórfelld, hlutabréfasjóður sem finnast í starfslokum. Markmið þess er að styrkja fjármagn með því að kaupa hlutabréf fyrirtækja sem það lítur á sem vanmetið. ( .) Jafnvægi sjóðsins Jafnvægi sjóðsins fylgir hlutabréfum í vinsældum og eru 22% af eignum í framlagsáætlunum og IRAs. Verðbréfasjóðir, einnig nefndir

blendingasjóðir

, fjárfesta í blöndu af hlutabréfum, skuldabréfum og peningamarkaðssjóðum . Þeir passa meiri áhættu óhagstæð fjárfestar leita öryggis, tekna og í meðallagi vöxt. Markaðsdagur og líftryggingarsjóðir Markmið dagsetningar og

líftryggingarsjóðir

eru hluti af jafnvægi og sameiginlegum verðbréfasjóðum sem finnast í starfslokareikningum. Fjárhagsáætlanir miða einnig í blanda af eignaflokka (hlutabréf, skuldabréf og peningamarkaðssjóði) en endurreikna verðbréfasöfn á grundvelli tiltekins markmiðs dagsetningar fyrir starfslok. Þessir sjóðir eru venjulega boðaðir í 5-10 ára fresti þannig að fjárfestar geti valið sjóði nálægt því ári sem þeir vilja hætta störfum. Fjárfestir sem stefnt er að því að hætta störfum árið 2039 eða 2040, til dæmis, myndi velja 2040 miða dagskrá. (Nánari upplýsingar um þetta efni er að finna í: Kostir og gallar af markmiðasjóðum .)

Markmið dagsetningarsjóðs verður íhaldssamari þar sem það nálgast og nær miðjadag og endurvægar eignasafn sitt til að verða minna einbeitt á vöxt og meiri áherslu á tekjur. Líftryggingarsjóður endurheimtir sjálfkrafa eigu sína frá meiri áhættu til að lækka áhættu sem fjárfestir nærri eftirlaun. Meirihluti (um 90%) af eignasafni sjóða er á eftirlaunum, samanborið við 40% eignarhluta líftrygginga samkvæmt ICI. )

Sumir af stærstu fyrirtækjamönnunum á fjármögnunarsjóðum eru

Fidelity Investments,,

, T. Rowe Price Group, Inc. ( TROW ) og The Vanguard Group. Vanguard Target Retirement 2025 ( VTTVX ) einn hefur meira en 31 milljörðum króna í eignum undir stjórn. Skuldabréfasjóðir Skuldabréfasjóðir

eru 14% af eignum verðbréfasjóða sem eru á reikningsskilum samkvæmt ICI. Þessir verðbréfasjóðir fjárfesta í skuldabréfum og öðrum skuldaskjölum. Venjulega er markmið skuldabréfasjóða að framleiða tekjur. Þeir eru almennt talin minna áhættusöm en vaxtaraðstoðar hlutabréfasjóðir. Eftirlaunafjárfestar eða þeir sem eru nálægt því, til dæmis, myndu almennt hafa hærri úthlutun fjárfestinga sinna í skuldabréfasjóðum samanborið við yngri fjárfestar sem eru að byrja að spara til eftirlauna. (Sjá meira um þetta efni, sjá:

Mat á skuldabréfasjóði: Haltu því einfalt .) Vanguard Total Bond Market Index Fund ( VBMFX

), með meira en 124 milljörðum króna Eignir í rekstri, er vinsæl skuldabréfasjóður í stofnsjóðum. Það fylgir Barclays U. S. Samanlagður flotaleiðréttur vísitala, breiður, fjölbreytt skuldabréfavísitala. Bottom Line Veltufjármunir eru vinsælar fjárfestingarval í starfslokum vegna þess að þeir eru fjölbreyttari og bjóða upp á miðað við kaup á einstökum hlutabréfum og skuldabréfum. Hvaða verðbréfasjóðir eru bestir fyrir þig og hversu mikið í eignum sem þú ættir að úthluta til hvers, fer eftir því hversu nálægt eða langt þú ert að starfslok, hversu slæmt þú ert að hætta, svo og fullur fjárhagsleg mynd. Val verður einnig ákvarðað með því sem 401 (k) áætlunin býður upp á eða verðbréfaþjónustan þín ef þú fjárfestir með IRA. (Nánari upplýsingar um þetta efni er að finna í: Velja gæðasjóðsfjármunir

.)

Vinsælar Færslur

Áhugaverðar Greinar

IAG vs Air France-KLM: Hvers vegna IAG er fljúga hátt í Evrópu
Fjárfesta

IAG vs Air France-KLM: Hvers vegna IAG er fljúga hátt í Evrópu

Frá 31. desember 2013 til 31. desember 2015, American vöruskipti ADR) fyrir International Consolidated Airlines Group SA (OTC: ICAGY), einnig þekktur sem IAG, jókst verulega frá samkeppni Air France KLM SA (OTC: AFLYY). IAG hlutabréf hækkuðu úr 33 Bandaríkjadali. 55 til 44 $. 75 á hlut á þessum tveimur árum,
Lesa Meira
Fjárfestar þurfa að hætta að missa GoPro. Hér er af hverju
Fjárfesta

Fjárfestar þurfa að hætta að missa GoPro. Hér er af hverju

GoPro, Inc. (Nasdaq: GPRO ) er fjallað oft af kaupmenn sem stutt tækifæri. Helstu ástæður fyrir bearish viðhorf gagnvart hlutabréfum eru há gildi hennar, viðskiptamódel, aukin samkeppni, töfrandi hækkun á verði og hóflega margfeldi sambærilegra hópa. GoPro er einstakt þar sem það er ört vaxandi vélbúnaðarframleiðandi með mikla mat.
Lesa Meira