Starfslok

T. Æðstu sjóðsins Rowe Price fyrir starfslok

37 surah in 37 minutes, AMAZING VIEWS, 1-1 WORDS tracing, FHD, in 50+ Langs., Part 30 (Júlí 2019).

Anonim

T. Rowe Price Group, Inc. (TROW) hefur verið í kringum 1937, þegar fjórir starfsmenn voru. Þessi tala er nú að nálgast hljóðlega 6, 000. Þegar um er að ræða eftirlaunasjóði hefur T. Rowe Price gott framúrskarandi afrek fyrir að ná árangri í flestum jafningi. Þó að það sé jákvætt jákvætt, þá er áherslan á framtíðarlífeyrisþega á jákvæðu heildarávöxtun.

Eins og áður hefur komið fram hefur T. Rowe Price tekist að afhenda langan tíma, en sem framtíðarlífeyrisþegi þarftu samt að velja skynsamlega úr eftirlaunasjóði sem boðið er upp á. Sumir bjóða upp á fleiri tækifæri en aðrir. Mörg hefur að gera með núverandi efnahagsástand og hvort hönnun sjóða samsvari þessum skilyrðum eða ekki.

Þetta er ekki til að segja að starfslok stefna ætti að passa við það sem er að gerast á þessum tíma, en það er líklegt að við séum í botn af öðru fjárfestingarumhverfi en við höfum séð á undanförnum áratugum. Þeir sem undirbúa í samræmi við það munu draga úr áhættu og hámarka möguleika.

Tilfinningalegt T. Rowe Price eftirlaunasjóður er kaldhæðnislegt, en það er rökrétt útskýring. ) Allar tölur hér að neðan 30. október 2015.

Blue Chip Growth

T. Rowe Price Blue Chip Growth (TRBCX) hefur 99. 82% áhættu hlutabréfa en aðeins fyrirtækjum sem uppfylla strangar kröfur, svo sem að meðaltali EPS vöxtur, heilbrigður efnahagsreikningur, sterkt stjórnendur, frjálsa sjóðstreymisframleiðsla að minnsta kosti 15% á ári og markaðsstjórnandi stöðu með samkeppnisforskot.

TRBCX býður ekki upp á arð og kostnaður er 0,72% en sjóðsins hefur hækkað um 7, 12% á síðasta ári en S & P 500 hefur hækkað um 3,5%. Ef þú gerir samanburð á töflu muntu sjá að TRBCX hefur slitið S & P 500 fyrir alla helstu tímaramma, þar á meðal 1 ár, 3 ára, 5 ára og hámark, frá upphafi TRBCX árið 1993.

Þessi þróun af TRBCX, sem er betri en S & P 500, ætti að halda áfram. Það þýðir ekki að sjóðurinn muni sjá hagnað í björnamarkaði. Reyndar mun það mjög líklega sýna lækkun. En eins og raunin var á árinu 2008, þar sem þessi sjóður fylgist með flokksfyrirtækjum með flokka, þá mun þetta aðeins bjóða upp á tækifæri til að bæta við stöðu þína, sem mun síðan leiða til stærri hagvaxtar þegar markaðurinn skilar sér.

Að sjálfsögðu viltu ekki að hlutabréf þín lækki en í stóru myndarhorni skaltu líta svona út: ef sterkustu bláu smástofnarnir í Bandaríkjunum eru ekki að fara að koma til baka aftur, þá gæti líka byrjað að byggja upp vígi einhvers staðar í fjöllunum.(Til að lesa nánar, sjá:

Bestu kaup- og varahlutir fyrir eftirlaunaþáttinn þinn. ) Önnur starfslok sjóðsins

T. Rowe Price býður upp á mörg önnur eftirlaunasjóði, þ.mt verðbréfasjóður, svo sem T. Rowe Price Retirement 2035 (TRRJX). Með verðbréfamarkaðssjóðum er óstöðugleika minnkað sem stefnumótunaraðferðir. Eins og þú nærri eftirlaun, mun meira fé verða úthlutað til skuldabréfa gagnvart hlutabréfum. Í þessu tilviki er markmiðið 2035, sem er enn tvö áratug í burtu. Því er mikið af útsetningu fyrir birgðir. Á þeim tíma sem þetta skrifar, er 81. 59% af fjármagni fyrirvaralaust með hlutabréf í aðeins 14,11% sem verða fyrir skuldabréfum. Meirihluti þessara skuldabréfa er fjárfestingarstig, en það eru einnig háar skuldabréf. Áhrif á skaðabótaefni í þessu umhverfi eru ekki aðlaðandi. Hins vegar er mögulegt að stjórnendur muni gera breytingar í tíma.

TRRJX gefur nú 1,47% og kemur ekki með kostnaðarhlutfall. Sjóðurinn hefur hallað 1. 57% á síðasta ári.

Annar sjóður sem hefur haldið áfram tiltölulega vel er T. Rowe Price Capital Appreciation (PRWCX) sem hefur lækkað um 1,52% á síðasta ári en er nú 1,29%. Þessi sjóður er lögð áhersla á jafnvægi með það að markmiði að hafa um það bil 60% áhættu á hlutabréfum og 40% áhættuskuldbindingar. Nú er það 61. 71% verða fyrir birgðir og 23. 34% verða fyrir skuldabréfum. Að auki 11. 70% af fjármagni er í reiðufé, sem getur verið jákvætt vegna þess að það heldur duftinu þurrt þegar tækifæri koma upp. Kostnaðarhlutfall fyrir PRWCX er 0. 70%, sem er sanngjarnt. Stærstu áhyggjuefni er að meira en helmingur skuldabréfa er hávöxtur.

The Bottom Line

T. Rowe Price býður upp á mörg eftirlaunasjóði og í heild sinni hafa þessi sjóðir gengið betur út. Ef þú ert að fjárfesta í langan tíma og þú vilt mestu líkurnar á velgengni frá þessari vöru, þá gætirðu viljað íhuga að gera frekari rannsóknir á TRBCX. (Sjá nánar í:

Þróun eftirlauna: Hvernig á að undirbúa. ) Dan Moskowitz hefur enga stöðu í TRBCX, TRRJX eða PRWCX.

Vinsælar Færslur

Áhugaverðar Greinar

Af hverju eru ekki áhættuvarnir Áhugasamir í Bitcoin?
Fjárfesta

Af hverju eru ekki áhættuvarnir Áhugasamir í Bitcoin?

Með verðsamdrætti allt að 180% hingað til 2017, er Bitcoin einn af hæstu fljúgandi eignum í boði í dag. The cryptocurrency hefur ítrekað lent á áfangastað eftir áfanga þegar það kemur að verðlagi, og það náði nýju verðlagi aðeins í síðustu viku. Og ennþá, þrátt fyrir mikla frammistöðu fyrir þennan heita vöru,
Lesa Meira
7-11 Gerði 77 Drone Deliveries á þessu ári, sláandi Amazon (AMZN, SVNDY)
Fjárfesta

7-11 Gerði 77 Drone Deliveries á þessu ári, sláandi Amazon (AMZN, SVNDY)

Amazon. com Inc. ( AMZN ) gæti lært nokkra hluti frá 7-11. Jafnvel þar sem Seattle fyrirtækið hélt fyrsta afhendingu sína frá Prime Air, var tilkynnt að það hafi þegar framkvæmt 77 afgreiðslur með drones í Reno, Nevada. Keðjan, sem er í eigu Seven & I Holdings Ltd. í Japan ( SVNDY ), sagði að það hefði átt samstarf við Flirtey,
Lesa Meira